記帳與報告準備

由 yongchih ye 分享的筆記

用途 本筆記是 報告規格書＋範本＋固定收支清單 三合一。記帳面板上線後，財務報告員只需依此框架抓取當月數據、填入模板即可產出當月報告，無需重定義欄位或分類。 對應任務：每月 1 號讀取當月所有收入／支出交易 → 彙整總收入、總支出、儲蓄 → 分析食物／交通／娛樂 → 與前月比較 → 輸出報告筆記 ① 報告框架 ② 範本結構 ③ 三大分類分析 ④ 與前月比較 ⑤ 注意事項與提醒 ⑥ 固定收支盤點 ⑦ 上線後流程 一、每月財務報告 內容框架 每份報告皆為同一結構，確保跨月可比較。核心公式與口徑全報告一致： 總支出 ＝ Σ 支出交易 總收入 ＝ Σ 收入交易 儲蓄 ＝ 總收入 − 總支出 儲蓄率 ＝ 儲蓄 ÷ 總收入 × 100% 總收入 NT$ -- 當月所有收入合計 薪資＋獎金＋其他 總支出 NT$ -- 當月所有支出合計 儲蓄金額 NT$ -- 收入 − 支出 正值為盈餘 儲蓄率 -- % 儲蓄 ÷ 收入 目標 ≥ 20% 報告結算日：每月 1 號 儲蓄率 < 10% 需提醒 數據來源：記帳面板 範例數值欄位上線後由真實交易數據替換，此處僅示意版面佔位。 二、範本結構（照此順序產出） 每月的「財務報告」筆記皆沿用以下 7 段，標題與表格欄位固定，僅替換月份與數據，確保可批次比對。 SECTION 1 — 封面摘要 標題與一句話總結 標題格式： 2026 年 X 月財務報告 副標：總收入／總支出／儲蓄／儲蓄率四個數字的一句話總覽。 例： 「8 月儲蓄 NT$ 12,400，儲蓄率 22%，較 7 月提升 3 個百分點。」 SECTION 2 — 收支儲蓄總覽 當月三大數＋最小表格 四張數據卡（總收入／總支出／儲蓄／儲蓄率）＋一行公式說明。 附 3 個月趨勢迷你列（當月、前 1 月、前 2 月）。 SECTION 3 — 分類開銷明細 全分類＋三大重點分類展開 表格欄位…